私のほぼ目標とするアッセットアロケーションです。金額100万円を３０年間投資したとします。


 















 


 




  • 30年間の総投資額は 100.0万円 です。




  • いちばん起こりそうな運用結果は 181.6万円 です（最頻値）。年率にして約 2.0 ％です。




  • 運用結果が 202.8万円 以上になる可能性は高く（確率70％）、




  • もしかしたら 290.6万円 以上になるかもしれません（確率50％）。




  • しかし、 416.3万円 以上になる可能性はそれほど高くありません（確率30％）。




  • 期待リターンの複利では 367.6万円 になります（期待値）。ただしその確率は 36.6％ です。




  • 元本割れする確率は 6.0％ です。




  • 表示される確率や金額は「連続複利年率の収益率が正規分布する」ことを前提に計算されています。





 



この投資分析によると、私のアッセットアロケーションは、「4.アセットアロケーション分析」グラフの上の赤点で、そう優秀ではありません。が、元本割れする確率は 6.0％ です。期待リターン4.43％も私のライフ・プランからすれば十分です。もはや定期的な収入はありませんので、安全性に重きを置きつつ預金よりはるか上のリターンを目指すということです。


株式が全体の70％で、それも米国株中心です。私の期待リターンは5％弱ですので、先進国株の期待リターンと同じです。私は、GoogleやAmazon,facebookのような企業はこれからも米国から生まれると思うからです。


 


 


それじゃ～また