2023年の株式投資の結果報告と、これからの方針

2023年は日米市場ともに伸長し、投資家にとって喜ばしい一年となった。 特に日経平均は25,661円 (23/01/04)が、33,853円 (23/11/20)まで30％増の１.3倍と大きく上昇した。 この間は、円安に大きく振れたわけであるが、それでも日経平均は順調だった。

◆投資リターンは、インデックス投資＞厳選投資 2023年度も前年に続きリターンはインデックス投資が厳選投資（アクティブファンド＋個別企業）を大きくを上回った。やはり、私の眼力も専門家の眼力も当にならない。 投資期間9年で、元金は2倍を超えた。年平均リターンは12.0％と、予想以上に良い結果だった。ただアクティブファンドは、インデックスファンドに全く勝てなくなった。やはり方針を転換すべき時だ。

◆投資商品別のリターン（202３年） 主要な個別商品は表のようになった。米国と先進国(米含み、日本除く)が圧倒的にパフォーマンスが良かった ただNASDAQ100は、積立で期間も短く、成績は今一歩だった。 個別企業の保有は3社と少なく。配当と株主優待を一時の楽しみに持っている程度である。

◆これからの投資の方針  2024年より、いよいよ新NISAが始まる。これまでの経験を踏まえ、米国や先進国のインデックス投資信託を3本に絞り込むつもりだ、米s&p500、NASDAQ100、先進国(日本除く)である。そのために特定口座に入っているものを徐々に税金払って現金化し、翌年以降の新NISA枠で投資していきたい。この枠を夫婦とも使い切った段階で投資は終えるつもりだ。 後は果報は寝て待て、資金が必要となる時までそのまま置いておくつもりだ。 脳卒中で廃業に追い込まれてからの老後資金作り、初心者で失敗もあったが、幸運にもここまでこれた。感謝である。

それじゃ～また

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コメント 2

少し遅れましたがあけましておめでとうございます。
ボクも投資の勉強をしていますが、なかなか難しいです…。
ネットでみるような一儲けしている人のようにはいきませんね。
あせらずコツコツ積み上げていきます（笑）
by ふるたによしひさ (2024-01-08 11:14) 

明けましておめでとうございます。

ひと儲けでなく地味に長期間が結局勝つように思います。地味でも10年で2倍程度は狙えます。

これだけの激務をこなされているのですから(我々患者には暴力暴言等ひどいやつ実際多くいます)、人生後半はどうか穏やかに過ごされるよう願ってやみません。
by meganesaru707 (2024-01-08 13:18)